أفضل الحسابات المصرفية الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

لقد تبنى رجال الأعمال ورجال الأعمال والمستثمرون البنوك الرقمية في العصر الرقمي، متخليين عن المؤسسات المصرفية التقليدية وفي الواقع، فإن سهولة وراحة إجراء المعاملات المصرفية من المنزل تؤدي إلى زيادة عدد مستخدمي البنوك الرقمية بشكل يومي في المستقبل، قد نرى أن بعض البنوك الرقمية تحل في نهاية المطاف محل البنوك التقليدية بالكامل.

أفضل الحسابات المصرفية الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

من المؤكد أنه من السهل اختيار بنك رقمي آمن للاحتفاظ بأموالك التي كسبتها بشق الأنفس مع وفرة الحسابات المصرفية الرقمية المتوفرة في الإمارات الشيء الصعب هو معرفة أي بنك يناسب احتياجاتك ولمساعدتك في هذا الاختيار المهم، سنسلط الضوء على أفضل الحسابات المصرفية الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة دعنا ننتقل إلى التفاصيل على الفور.

أفضل الحسابات المصرفية الرقمية في الإمارات (الجارية والادخارية)

هذه هي أفضل الحسابات من البنوك الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة والتي يمكنك فتحها على الفور لتلبية احتياجاتك المصرفية:

حسابات المشرق نيو من بنك المشرق

قدم بنك المشرق المشرق نيو، منصته المصرفية الرقمية، في عام 2017 ويقدم عدد من الخدمات، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير وإدارة الثروات وبطاقات الائتمان والقروض الشخصية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت يمكن للعملاء استخدام وجوههم كطريقة أساسية لتحديد الهوية الخاصة بهم بمجرد مسح بطاقة الهوية الإماراتية الخاصة بهم، والتي تعد واحدة من أبرز خصائص هذه التسهيلات المصرفية.

يقدم المشرق نيو الحسابات المصرفية الرقمية التالية لعملائه:

• الحساب الجاري نيو.
• حساب نيو نكست للأطفال.
• حساب التوفير نيو.
• حساب غير المقيمين.
• حسابات العملات الأجنبية الجديدة.
• الودائع.

حسابات بنك المشرق عبر الإنترنت الأكثر ملائمة لمعظم العملاء هي الحساب الجاري Neo وحساب التوفير Neo. دعونا نتحقق من تفاصيل هذه الخدمات المصرفية الرقمية.

الحساب الجاري نيو

هذه هي مميزات الحساب الجاري Neo:

• الراحة والمرونة تميز هذا الحساب عن الحسابات الجارية الأخرى.
• معالجة سهلة وسريعة للحساب.
• الوصول إلى النقد في أكثر من 200 دولة متاح.
• يمكنك سحب النقود من 1.8 مليون جهاز صراف آلي موجود حول العالم.
• يتم توفير بطاقة خصم فيزا فورية ودفتر شيكات.

المستندات المطلوبة لحساب الجاري نيو

• هويه الإمارات.
• جواز سفر.
• الحد الأدنى للدخل الشهري: 5,000 درهم إماراتي.
• العمر: 18 سنة فما فوق.
• أكمل عملية فتح الحساب.

حساب التوفير نيو

فيما يلي مميزات حساب التوفير نيو:

• ليس هناك حاجة إلى الأوراق.
• افتح حساب توفير NEO وقم بتحويل راتبك للحصول على مكافأة انضمام تصل إلى 2500 درهم إماراتي الراتب الشهري المودع في الحساب هو الذي سيحدد المكافأة الخاصة بك.
• فوائد على الودائع مع حرية التعاملات البنكية مجاناً.
• معالجة سهلة وفورية للحساب.
• معدل الفائدة هو 0.15% سنوي، يُضاف كل 6 أشهر.
• يتم منح بطاقة الخصم البلاتينية مجان.

المستندات المطلوبة لحساب التوفير نيو

• الهوية الإماراتية للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة.
• جواز سفر.
• الحد الأدنى للدخل الشهري: 5,000 درهم إماراتي.
• العمر: 18 سنة فما فوق.

حسابات ليف البنكية من بنك الإمارات دبي الوطني

ليف البنك هو بنك رقمي في دولة الإمارات العربية المتحدة يتم تشغيله وإدارته من قبل مجموعة بنك الإمارات دبي الوطني. لقد تم تصميمه خصيصًا لجيل الألفية ومن خلاله يتطلب أسلوب الحياة الرقمي هذا منصة تكنولوجية تتسم بالمرونة والانفتاح لإضفاء الحيوية على رؤيتها، ودمج خيارات نمط الحياة مع الخدمات المصرفية بسلاسة من خلال الاستفادة من منصة Finacle Core Banking، Liv تم تصميم الأدوات المالية لتلبية احتياجات نمط الحياة للعملاء وتضمن المنصة تجربة مصرفية سهلة الاستخدام وبسيطة، ومصممة لفهم تفضيلات العملاء وتقديم خدمة رقمية فريدة من نوعها وكان اختيار بنك الإمارات دبي الوطني، الذي يتمتع بخبرة عالمية واسعة تمتد لأكثر من عقد من الزمن، قراراً واضحاً وطبيعياً بالنسبة لشركة ليف البنك الرقمي.

حساب مضاعف المكافأة

فيما يلي ميزات هذا الحساب عبر الإنترنت:

• يمكنك الحصول على فائدة تصل إلى 3.00% من خلال الاستفادة من الخدمات المصرفية المتنوعة سوف تكسب المزيد من المال كلما زاد استخدامك لخدماتنا.
• توافر إمكانية السحب المجاني من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم نقد عند الطلب
• بطاقة World Credit Card مجانية للسنة الأولى.
• الحد الأقصى للفائدة هو 2000 درهم شهرياً ويتم إضافتها إلى حساب العميل شهرياً
• يتم توفير خدمات النقل المحلية المجانية.
• لكي يكون العملاء مؤهلين للحصول على الفائدة المدفوعة خلال الشهر، يجب عليهم تحويل راتب بقيمة 10,000 درهم إماراتي أو الحفاظ على متوسط ​​رصيد شهري قدره 30,000 درهم إماراتي.
• تحويلات مالية دولية خالية من المتاعب ومجانية وسريعة إلى باكستان والهند والفلبين والمملكة المتحدة.

المستندات المطلوبة لحساب مضاعف المكافأة

• هويه الإمارات.
• عنوان فعلي.
• معلومات الاتصال.
• جواز سفر.
• تأشيرة الإقامة.

YAP من بنك رأس الخيمة

YAP هو بنك عبر الإنترنت مقره في دبي وقد تعاونت مع بنك رأس الخيمة الوطني لتقديم منصة مصرفية رقمية مستقلة ليس لها أي فروع فعلية في دولة الإمارات العربية المتحدة يعمل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بهم على تغيير الطريقة التي يتعامل بها الأشخاص مع شؤونهم المالية، حيث يقدم تحويلات مالية دولية مجان ويلغي متطلبات الحد الأدنى للرصيد توفر المنصة عرضًا شاملاً لإنفاق المستهلكين وتحليلات، مما يسهل إدارة الميزانية المحسنة.

الميزة البارزة هي خيار العملات المتعددة، مما يتيح التبادل السريع للعملة الرقمية يمكن للمستخدمين عرض رصيدهم البنكي الرقمي بسهولة من خلال المصادقة بالوجه أو بصمة الإصبع تعمل YAP على إحداث ثورة في لعبة الإدارة المالية، مما يجعل هذا النهج الجديد في متناول جميع المستخدمين، حيث تحتوي منصة YAP للخدمات المصرفية الرقمية على مجموعة من المنتجات، بما في ذلك العروض الجديدة متعددة العملات، والمنتجات المصممة خصيص لجيل الشباب والمساعدين المنزليين، بالإضافة إلى منتجات القروض وتداول الأسهم قدمت YAP العديد من المنتجات الفريدة إلى السوق.

CBD (بنك دبي التجاري) الحساب الجاري الرقمي

احصل على الراحة التي يوفرها الحساب الجاري الرقمي لبنك دبي التجاري (CBD)، حيث يتوفر لديك خيار تحويل الراتب الذي يمكن أن يوفر مزايا الإعفاء من الرسوم يمكنك فتح حساب رقمي بسرعة خلال دقائق باستخدام بطاقة الهوية الإماراتية الخاصة بك يقدم هذا الحساب خدمات مصرفية مريحة مع بطاقة خصم مجانية، وتحويلات مالية دولية مجانية، وفتح حساب فوري بالعملة الأجنبية، بالإضافة إلى ذلك، استمتع بإمكانية الوصول إلى مئات عروض الخصم من مختلف التجار من خلال تطبيق CBD للهاتف المحمول بالإضافة إلى ذلك، يمكنك كسب ما يصل إلى 2500 ابتسامة للحفاظ على متوسط ​​رصيد شهري قدره 50000 درهم إماراتي أو أكثر. تحقق من تفاصيل الحساب للحصول على مزيد من المعلومات المتعمقة حول هذا الحساب.

المستندات المطلوبة CBD (بنك دبي التجاري) الحساب الجاري الرقمي

• هويه الإمارات.
• رسالة من صاحب العمل.

الحساب الرقمي لمصرف الشارقة الإسلامي (SIB).

اكتشف مستقبل الخدمات المصرفية مع الحساب الرقمي لمصرف الشارقة الإسلامي يمكنك فتح حساب على الفور من خلال الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يوفر الحساب الرقمي، المصمم خصيص لخبراء التكنولوجيا، تجربة مالية سلسة وفعالة ورائعة.

يمكن للعملاء الاستمتاع بمكافآت الربح الشهرية دون حد أدنى للرصيد أو رسوم مخفية يوفر هذا المنتج الرقمي الحصري دفتر شيكات مجاني وبطاقة خصم وتحويلات مالية بدون تكلفة إلى الهند وباكستان يجب أن يكون عمر المتقدمين المؤهلين 18 عام فما فوق يمكنهم تبني نهج حديث للخدمات المصرفية المحلية والأجنبية مع التزام مصرف الشارقة الإسلامي بالبساطة وسهولة الوصول والازدهار المالي.

المستندات المطلوبة الحساب الرقمي لمصرف الشارقة الإسلامي (SIB)

• هويه الإمارات.
• تصوير.
• زند.

احتضن حقبة جديدة في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع Zand ، حيث يعيد الابتكار والتركيز على العملاء والاستقلالية تحديد مشهد الخدمات المالية زند هو بنك رقمي مقره دبي تأسس في يونيو 2022. وهو في طليعة الخدمات المصرفية الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة كونه رائد في مجال الاستقلال، فهو يطمح إلى أن يكون أول بنك رقمي مستقل تماما، يقدم بشكل فريد خدمات الأفراد ( الحساب الجاري الشخصي الذي سيتم إطلاقه قريباً) والخدمات المصرفية للشركات ( حساب الأعمال ).

في الحساب الشخصي، يمكنك توفير الأموال وكسبها وإنفاقها في نفس الوقت يتحرر الزاند من الأنظمة والثقافات التي عفا عليها الزمن ونتيجة لذلك، برز البنك كمؤسسة مالية معاصرة، ملتزمة بدعم العملاء في كل مرحلة مالية يتمحور حول التكنولوجيا ويكرس جهوده لإضفاء الطابع الإنساني على تجربة العملاء الرقمية.

E20 من بنك الإمارات دبي الوطني

يعمل تطبيق E20 وهو تطبيق للهاتف المحمول من بنك الإمارات دبي الوطني، على تحويل الخدمات المصرفية اليومية للشركات الناشئة والمالكين الفرديين وشركات التكنولوجيا المالية وأصحاب الأعمال الحرة ومختلف الكيانات التجارية، مما يوفر منصة موثوقة للإدارة المالية يلبي هذا الحل المصرفي الرقمي على وجه التحديد متطلبات رواد الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة.

ميزات E20 من بنك الإمارات دبي الوطني

• لوحة تحكم سهلة الاستخدام تعرض الاستثمارات والمدخرات والنفقات.
• الوصول المباشر إلى مدير علاقات مخصص.
• لا توجد رسوم اشتراك أو حد أدنى للرصيد.
• الوصول السريع إلى جميع المستفيدين لتحويل الأموال.
• بدء الدفع السريع خلال خمسة أيام من التسجيل للحصول على الحساب.
• إدارة أعمال شاملة، بما في ذلك الفواتير والمدفوعات والرؤى المالية.

حساب الخدمات المصرفية الذكية من ADIB

الحساب الذكي من مصرف أبوظبي الإسلامي هو حساب ذو رصيد صفري يوفر الكثير من المزايا لصاحب الحساب الحساب مناسب للاستخدام الشخصي وغير التجاري.

سمات حساب الخدمات المصرفية الذكية من ADIB

• معدل فائدة 0.7136% مقابل الأموال المحفوظة في الحساب.
• احصل على مكافآت عند تحويل الراتب الشهري.
• تحويل محلي ودولي واحد مجاناً شهرياً​​​​​​​​.
• احصل على بطاقة خصم مجانية.
• ويمكن لربات البيوت والطلاب فتح حساب.
• الحد الأدنى للرصيد الشهري صفر (الحد الأدنى للدخل الشهري 5000 درهم للعملاء على أساس الدخل).
• ليست هناك حاجة لبطاقة لسحب النقود.
• لا توجد رسوم سنوية.
• من الممكن تحقيق ربح على رصيد الحساب.
• استفد من أكثر من 1500 خصم وصفقة عبر تطبيق Smartdeals.

المستندات المطلوبة حساب الخدمات المصرفية الذكية من ADIB

• تأشيرة إقامة صالحة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
• جواز السفر الأصلي.
• بطاقة هوية إماراتية سارية المفعول (لمواطني دولة الإمارات العربية المتحدة والمقيمين).

حساب أموالي من ADIB

قام مصرف أبوظبي الإسلامي بتصميم وإنشاء الحساب المصرفي الرقمي المعروف باسم ADIB Amwali بعناية إنه برنامج مركّز يهدف إلى تعليم الأطفال المسؤولية المالية تم تصميم هذا الحساب للأطفال الذين تتراوح أعمارهم بين 8 و18 عاماً فهو يمكّن الجيل القادم من مواطني دولة الإمارات العربية المتحدة من ترسيخ عادات الادخار المبكرة في نفوسهم.

إذا كان لدى الوالدين بالفعل حساب مصرفي لدى ADIB - مصرف أبوظبي الإسلامي ويتبعون الإرشادات التي يحددها البنك، فيمكنهم بسهولة فتح حساب أموالي في ADIB - مصرف أبوظبي الإسلامي لأطفالهم.

يعمل هذا الحساب من ADIB - مصرف أبوظبي الإسلامي كحساب توفير متخصص يعلم الأطفال مهارات إدارة الأموال ويتيح للأوصياء أو أولياء الأمور الإشراف على استخدام بطاقة الخصم وتحويل الأموال عبر لوحة تحكم الوالدين في تطبيق ADIB.

ميزات حساب أموالي من ADIB

• تسمح التحويلات المالية المنتظمة للآباء بتمويل حسابات أطفالهم بسهولة.
• يمكنك اختيار بطاقة الخصم التي تسهل التسوق عبر الإنترنت وغير متصل.
• يمكن للأطفال الحصول على أموال إضافية عن طريق القيام بأشياء يكلفهم بها آباؤهم.
• بعد الانتهاء من الدورة، يحصل الأطفال على نقاط تكون بمثابة الأساس لجوائز الوالدين.
• يتمتع المستخدمون بالسيطرة الكاملة على الأموال التي ينفقها أطفالهم ويأخذونها.
• تستخدم أموالي أدوات تخطيط مالي ذكية لتحسين فهم الأطفال حول إدارة الأموال.
• تعمل الألعاب والأفلام الممتعة والمثيرة للاهتمام على تعزيز عملية التعلم في مجال التمويل.

OGPay

OGPay يرمز إلى On the Go Pay إنه أحد منتجات OG Bank وهو بنك رقمي يمكن الوصول إليه عن طريق الهواتف الذكية. تقوم بتسويق نفسها كمحفظة دفع قائمة على الدردشة وحلول مصرفية رقمية عبر الهاتف المحمول. تعمل خدمة OG Pay على تحويل الأجهزة المحمولة إلى محطات دفع مرنة وتوفر عدد من الميزات للمعاملات المالية البسيطة.

تعمل OG Pay كنقطة بيع عبر الإنترنت (PoS) ونظام دفع قائم على الدردشة بفضل عملية التشغيل ذات الحلقة المغلقة، يوفر هيكلها التشغيلي الاقتصادي العديد من الفوائد للعملاء

دلائل الميزات

استخدم بطاقة الخصم OG Pay Wallet أو قم بتحويل الأموال من محفظتك المحمولة إلى حساب آخر بسهولة.

احصل على فائدة 2% على أرصدة الحسابات سنوياً.

استخدم منصة رقمية سهلة الاستخدام ومتكاملة بشكل جيد لتبسيط العملية المصرفية الخاصة بك.

من السهل على العملاء أن يطلبوا المال من الآخرين، مرة واحدة أو في كثير من الأحيان.

قم بإنشاء معاملات مجدولة بانتظام لدفع فواتير المرافق أو بطاقات الائتمان وتعيين التذكيرات.

عند التسجيل، يمكنك استخدام بطاقة الخصم الافتراضية على الفور. يمكنك أيضًا طلب إرسال البطاقة الفعلية إلى باب منزلك مباشرةً.

حساب بنك دبي الإسلامي البديل

قدم بنك دبي الإسلامي تطبيقًا للهاتف المحمول يسمى ALT. التطبيق متاح على متجر iOS ومتجر Google Play. يتيح لك التطبيق فتح حساب بنك دبي الإسلامي بسهولة من خلال هاتفك المحمول في أي وقت من الأوقات. كل ما عليك فعله هو التسجيل والتقاط صورة لك وإدخال التفاصيل المطلوبة وتقديم الطلب.

ميزات حساب بنك دبي الإسلامي البديل

الخدمات والميزات التالية متوفرة في التطبيق:

• حجب البطاقة
• تحويلات الأموال
• دفع الفواتير
• إدارة أموالك من خلال أهداف الادخار وحدود الإنفاق.
• عرض التقويم المصرفي
• طلب كشوفات البريد الإلكتروني
• إعداد تعليمات الأمر الدائم لمدفوعات البطاقة
• تفعيل البطاقة
• عرض الحسابات والبطاقات وتفاصيل التمويل
• فتح حساب وديعة استثمارية
• طلب دفتر شيكات
• إجراء مدفوعات البطاقة

هل من الآمن القيام بالخدمات المصرفية الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة؟

تعطي البنوك الرقمية الأولوية للأمن من خلال التشفير المتقدم والمصادقة الثنائية، مما يمكّن العملاء من البقاء محميين من المعاملات المشبوهة لذا، نعم تعتبر معظم البنوك الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة آمنة.

تعتبر التراخيص الصادرة من دولة الإمارات العربية المتحدة بمثابة حجر الأساس للأمن المالي في الدولة، مع متطلبات تنظيمية مختلفة اعتماداً على أنواع الخدمة وفي دولة الإمارات العربية المتحدة، تتبع البنوك الرقمية لوائح صارمة مماثلة للبنوك التقليدية، مما يضمن حماية قوية لبيانات العملاء.

تعتبر اليقظة أمراً أساسي، مع مراقبة الحساب بانتظام والإبلاغ الفوري عن أي حالات شاذة إلى البنك الرقمي يعد هذا النهج الاستباقي هو الأفضل للكشف السريع عن الانتهاكات الأمنية المحتملة والاستجابة لها، مما يقلل من مخاطر الخسائر المالية.

يتضمن التخفيف من عمليات الاحتيال والتهديدات السيبرانية اعتماد أفضل الممارسات، مثل الحفاظ على تحديث الأجهزة، وتجنب شبكات Wi-Fi العامة، وإنشاء كلمات مرور قوية. يعد اختيار بنك رقمي يتمتع بسجل حافل أمرًا بالغ الأهمية، ويجب أن تتم عمليات تثبيت التطبيق من منصات موثوقة مثل متجر Google Play أو متجر Apple.

الأسئلة الشائعة حول الحسابات المصرفية الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

اعتمد المستقبل مع الخدمات المصرفية الرقمية عند اختيار بنك رقمي في دولة الإمارات العربية المتحدة، يعد البحث المتعمق حول العملات المدعومة وسبل الاستثمار والعوامل الحاسمة الأخرى أمراً بالغ الأهمية سيضمن هذا الاجتهاد اختيار خيار مستنير يناسب احتياجاتك اتخذ خطوة إلى عالم الخدمات المصرفية الرقمية - افتح حساب رقمي جديد اليوم لتتمتع بتجربة مالية فعالة.

ما هو أفضل بنك رقمي في الإمارات؟

أفضل البنوك الرقمية في الإمارات هي كما يلي:

• مصرف أبوظبي الإسلامي.
• OGPay.
• مصرف الشارقة الإسلامي (SIB).
• راك بنك.
• بنك المشرق.
• CBD (بنك دبي التجاري).
• ليف.

ما هو البنك الأفضل لحساب التوفير الرقمي؟

يقدم بنك المشرق ومصرف أبوظبي الإسلامي حسابات توفير رقمية بميزات مذهلة.

كيف يمكنني فتح حساب رقمي في الإمارات؟

لفتح حساب عبر الإنترنت في دولة الإمارات العربية المتحدة:

• قم بتنزيل وتثبيت تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية من متجر Google Play أو متجر Apple الخاص بالبنك.
• قم بالتسجيل وإنشاء حساب على التطبيق.
• اختر حسابًا وقم بتحميل المستندات المطلوبة.
• انتظر الموافقة على الحساب من البنك.

هل يمكنني فتح حساب مصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة عبر الإنترنت؟

ختاماً نعم، يمكن للعميل فتح حساب مصرفي عبر الإنترنت في دولة الإمارات العربية المتحدة.