كيفية فتح حساب مصرفي خارجي في دبي... المستندات وميزات Open a bank account

الخدمات المصرفية الخارجية هي مصطلح تمت صياغته لتحديد الأنشطة المصرفية التي يتم تنفيذها من مواقع نائية تعمل البنوك الخارجية عادة بنفس الطريقة التي تعمل بها البنوك التقليدية ولكن مع مرونة إضافية؛ ويمكن نقل الأموال بسرعة بين البنوك المختلفة، وبأي عملة مرغوبة تميل الشركات التي لديها مستثمرين من الخارج إلى تفضيل الخدمات المصرفية الخارجية لأنها تسمح بالإدارة عبر الإنترنت وعبر الهاتف.

كيفية فتح حساب مصرفي خارجي في دبي

أي شخص يتطلع إلى السفر خارج دولة الإمارات العربية المتحدة، الشيء الوحيد الذي يجب التأكد منه هو أن البنك الذي تتقدم بطلب للحصول عليه يقدم خدمات مصرفية على مدار 24 ساعة، وبطاقات الخصم المعترف بها دولي والقدرة على قبول الشيكات بالعملة المفضلة لديك.

الخدمات المصرفية الخارجية في دبي

لقد تطورت الأعمال التجارية بمرور الوقت واكتسبت الخدمات المصرفية الخارجية أيضًا اهتمام كبير لأنها تسمح بالمعاملات المرنة والإدارة المالية في جميع أنحاء العالم لقد كانت دبي في طليعة الابتكار، وقد توصلت دبي إلى مخطط مع إنشاء مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، الذي يسمح بالتجارة الحرة في دبي ومع ذلك، هناك بعض الأشياء المهمة التي يجب أن تأخذها في الاعتبار إذا كنت تريد التقدم بطلب للحصول على حساب مصرفي لشركة خارجية في دبي أحد المتطلبات الأساسية للخدمات المصرفية الخارجية هو أنه يجب أن يكون لديك تأشيرة إقامة صالحة ستمكنك الخدمات المصرفية الخارجية من استيراد وتصدير الأموال بحرية شهدت دبي تدفقاً مربحاً للغاية للأموال في الآونة الأخيرة.

الوضع الحالي للخدمات المصرفية الخارجية في دولة الإمارات العربية المتحدة

في الوقت الحالي، تقع جميع الأنشطة المصرفية في الإمارة تحت مظلة البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، والذي يأتي مع الكثير من القيود. ومع ذلك، لم يتم فرض أي قيود على إيداع وإرسال العملات المختلفة من وإلى الإمارة يُسمح لك بإرسال واستقبال الأموال من أي فئة عملة تريدها من أي جزء من العالم.

من أجل فتح حساب مصرفي خارجي، يجب الحفاظ على حد أدنى للرصيد قدره 10000 دولار من المهم أن تفهم أن فتح الحساب سيكون له آثار ضريبية في بلدك الأصلي، مما قد يتطلب منك طلب المساعدة المالية من أحد المتخصصين تتطلب إجراءات فتح الحساب أيضًا تقديم تقارير ومستندات معينة من بلدك الأصلي.

حساب مصرفي خارجي في دبي

منذ أن أنشأت دبي نفسها كمركز تجاري عالمي، فإن العديد من الشركات الأجنبية على استعداد لفتح حساب مصرفي خارجي في دبي يتمتع القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة بالكثير من العروض الجذابة للشركات والتي تشمل أسعار ثابتة للعملات المحلية مقابل الدولار الأمريكي، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، ولا توجد حدود على إعادة الأموال إلى الوطن.

الأسباب عدم التوصية بالتقدم بطلب للحصول على حساب مصرفي خارجي لشركتك في الخارج:

• تصنف البنوك الإماراتية الحسابات المصرفية الدولية على أنها فئة عالية المخاطر، مما يؤدي إلى قيام البنوك بإجراء فحوصات وأرصدة مفرطة لشركتك يمكن أن تؤدي هذه العملية إلى زيارات غير معلنة والتي يمكن اعتبارها مضيعة للوقت إذا لم تتم الموافقة على الحساب.
• يعد الكشف عن جميع المستندات المدمجة وإضفاء الصفة القانونية عليها شرط أساسي، وهي ليست عملية مكلفة فحسب، بل إنها شيء لا تفضله العديد من الشركات الخاصة.
• تميل البنوك إلى عدم المخاطرة بفتح حساب مصرفي لشركة أجنبية، مما يجعل مهمة القيام بذلك صعبة للغاية.

كيفية فتح حساب مصرفي خارجي في دبي

وكما ذكرنا سابقاً، فإن أفضل طريقة لتحقيق هذه المهمة هي إنشاء مشروعك التجاري الخاص في دولة الإمارات العربية المتحدة لن تكون إجراءات فتح الحساب البنكي بسيطة في هذه الحالة فحسب، بل ستكون أرخص وأسرع.

لتسجيل شركة خارجية في الإمارة، ستحتاج إلى الاتصال بوكيل التسجيل يمكنك اختيار وكيل معتمد من الموقع الإلكتروني للولاية القضائية الخارجية تعد عملية تسجيل الشركة الخارجية بسيطة إلى حد ما وتستغرق من 2 إلى 4 أيام عمل وستستغرق حوالي 1500 دولار إلى 3000 دولار اعتماد على عملية التقديم.

إذا اخترت شركة خارجية في رأس الخيمة، فإليك قائمة البنوك المحلية التي يجب عليك وضعها في الاعتبار:

1. بنك المشرق.
2. بنك رأس الخيمة.
3. بنك الإمارات الإسلامي.

تزداد الخيارات بشكل كبير إذا اخترت إنشاء عملك في إحدى المناطق الحرة فيما يلي قائمة البنوك التي يجب عليك مراعاتها:

1. بنك الإمارات دبي الوطني.
2. بنك أبوظبي الأول.
3. بنك المشرق.
4. بنك رأس الخيمة.
5. بنك نور.
6. بنك الإمارات الإسلامي.
7. مصرف أبوظبي الإسلامي.

وأخيراً، ستسمح لك إحدى الشركات في البر الرئيسي بفتح حساب بشكل أسرع ومع ذلك، سيكون الأمر أكثر تكلفة عندما يتعلق الأمر بالصيانة السنوية ووفقاً لمسؤولين مصرفيين، سيتطلب الأمر مواطناً محلياً ككفيل بنسبة 51% من الأسهم أو وكيل خدمات بنسبة 0% من الأسهم.

لتتمكن من فتح الحساب، ستحتاج إلى اجتياز اختبار KYC، والذي يتطلب ثلاثة إثباتات:

1. إثبات الهوية.
2. إثبات الإقامة.
3. إثبات الثروة.

بمجرد اكتمال عملية KYC، ستحتاج إلى إجراء إيداع أولي يمكن أن يتراوح من 350 دولار إلى 2000 دولار.

المستندات المطلوبة لحساب مصرفي خارجي

على الرغم من أن قائمة المستندات المطلوبة لفتح الحساب البنكي واسعة النطاق، إلا أن هنا تجميع لها جميع نظراً لأن العملية مملة، يجب عليك التقدم بطلب للحصول على ما لا يقل عن 3-4 بنوك مما سيزيد من فرص الموافقة.

• مستخرج من الحساب البنكي للشركة الأم و/أو الحساب الشخصي للمؤسس لآخر ستة أشهر.
• الحسابات التي سيتم استخدامها كدليل على بعض المعاملات في كشف الحساب (3-5 حسابات ستكون كافية).
• خطاب توصية من بنك بلد المؤسس.
• السيرة الذاتية الشخصية مع الخبرة ذات الصلة.
• دليل موثق على إدارة أعمال مماثلة (ليست في الخارج) لمدة 3 سنوات على الأقل في دولة الإمارات العربية المتحدة أو في دولة أخرى ذات بيانات مالية مدققة.
• خطة عمل الشركة المستقبلية مع توقعات حجم المبيعات والموردين والعملاء.
• المستندات القانونية لشركة في دولة الإمارات العربية المتحدة وبطاقات الهوية للمالكين.
• ختم دخول دولة الإمارات العربية المتحدة في جواز السفر.

بالنسبة لحسابات الشركات، يجب تقديم المستندات التالية:

• مذكرة ونظامها الأساسي.
• شهادة شغل الوظائف.
• شهادة حسن السيرة والسلوك موثقة.
• صفحة الزبون الشخصية.
• كتيب الشركة ووصفها.
• المستندات المصرفية لآخر 6-12 شهر.
• شهادة الوثائق من وزارة الخارجية.

مميزات الحساب البنكي الخارجي

لا يفيد الحساب المصرفي الخارجي أصحاب الحسابات الفردية فحسب، بل يعد وسيلة قوية للحماية والراحة للشركات الخارجية، فيما يلي بعض الميزات المهمة:

• توافر 24/7.
• المزايا الضريبية.
• حماية الأصول.
• راحة.
• الخصوصية والأمن.
• ارتفاع أسعار الفائدة.
• تنويع العملة.
• فرص الاستثمار.

الخدمات المالية التي يقدمها البنك الخارجي

ختاماً من تويال للمعلومات هناك مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تقدمها البنوك الخارجية، ولكن هنا أهمها:

• حساب التوفير.
• إدارة الشركات.
• قبول الودائع.
• إدارة الأموال.
• خدمات الوصي.
• القروض – التجارية والشخصية.
• بطاقات الخصم والصراف الآلي العالمية.
• تمويل التجارة.
• خطابات الاعتماد والتمويل التجاري.