فتح حساب بنك دبي...خطوات والمستندات المطلوبة لفتح حسابات بنكي بالإمارات العربية

إن الثبات الاقتصادي الحالي لدولة الإمارات العربية المتحدة مرضٍ للغاية بالنسبة لمؤسساتها المالية مثل البنوك وغيرها، حيث يهتم الكثير من رجال الأعمال بفتح حساب مصرفي في دبي، ويريد الجميع فتح حساباتهم المصرفية الشخصية والشركات في دبي، وحتى يتمكنوا من ذلك تأمين أصولهم النقدية تحاول جميع البنوك الدولية تقريباً فتح مكتب تمثيلي أو فروع لها في دبي.

خطوات فتح حساب بنك دبي

إن معظم الحقائق الإيجابية المذكورة أدناه تزيد من الاهتمام المحتمل للمستثمرين الدوليين وأصحاب الأعمال بالاحتفاظ برؤوس أموال شركاتهم في بنوك دبي.

كيفية فتح حساب مصرفي في دبي؟

تعتبر الإجراءات المتبعة لفتح حساب مصرفي في دبي صارمة للغاية وتتطلب قدر كبير من الأوراق ولكن المتطلبات تختلف من بنك لآخر، حيث يتم تقديم جميع الخدمات المصرفية القياسية من قبل بنوك دبي بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع، بالإضافة إلى الحسابات الخارجية.

من المهم جداً الإشارة إلى أن إجراءات فتح حساب مصرفي في دبي لاستخدام الشركات لأنها تختلف من بنك إلى آخر يتطلب فتح الحساب البنكي في دبي بعض الوقت لإنهاء كافة الخطوات الإجبارية الخاصة بالطلب، ومن وجهة نظرنا، فإن الحل الأمثل لتوفير وقتك الثمين هو استشارة المتخصصين المؤهلين الذين مروا بهذه العملية عدة مرات ومع ذلك، للحصول على وعي عام حول إجراءات الحساب المصرفي في دبي نفسها، قد ترغب في قراءة المعلومات التالية التي جهزها خبراء موقع تويال للمعلومات.

متطلبات التواجد لفتح حساب مصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة

وفقاً للإجراءات القانونية للمؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، من الضروري التواجد شخصي في دبي لفتح  حساب مصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة وإلا فإن العملية تعتبر غير قانونية السبب وراء هذا الشرط هو التوقيع الأصلي للوثائق وتأكيد الهوية الشخصية التي تسمح لمقدم الطلب بفتح حساب مصرفي للشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة.

المستندات المطلوبة لفتح حساب بنكي في دبي

فيما يلي قائمة المستندات المطلوبة لفتح أنواع مختلفة من الحسابات المصرفية في دبي – الإمارات العربية المتحدة.

فتح حساب بنكي للشركات لشركة ملكية فردية مقيمة في دولة الإمارات العربية المتحدة.

• رخصة تجارية.
• اتفاقية الشراكة.
• نسخة من جواز السفر لجميع الشركاء.
• التوكيل في حالة فتح الحساب وإدارته من قبل صاحب التوكيل.

يجب أن يكون التوكيل وثيقة موثقة صادرة عن المحكمة يمكن لمدير الشركة تعيين حامل التوكيل بشرط ظهور اسمه في الرخصة التجارية واتفاقية الشراكة إذا لم يكن اسم المدير مذكوراً في الرخصة التجارية، فيمكن لجميع الشركاء تعيين مدير من خلال قرار من مجلس الإدارة ويمكن للمدير بدوره تعيين حامل وكالة إذا كان لديه صلاحية تفويض صلاحياته من الباطن لا يمكن لحامل التوكيل فتح حساب إلا إذا كان مفوض للقيام بذلك.

في حال كانت الرخصة التجارية رخصة مهنة – رخسة مناحية، فلن تكون هناك حاجة لشهادات الغرفة التجارية والسجل التجاري.

حساب الشركات لشركة ذات مسؤولية محدودة مقيمة في دولة الإمارات العربية المتحدة (ذ.م.م)

• الرخصة التجارية.
• عقد التأسيس.
• نسخة من جواز سفر المفوض بالتوقيع (على سبيل المثال) مع صفحة التأشيرة/صفحة ختم الدخول.
• نسخة من جواز سفر الكفيل الإماراتي المحلي مع صفحة الإبراء.
• نسخة من شهادة الغرفة التجارية.
• التوكيل في حالة فتح الحساب وإدارته من قبل صاحب التوكيل.

يجب أن تكون الوكالة وثيقة موثقة صادرة عن المحكمة - يمكن لمدير الشركة تعيين حامل الوكالة بشرط أن يظهر اسمه على الرخصة التجارية وعقد التأسيس والنظام الأساسي إذا لم يكن الاسم موجود، فيمكن تعيين المدير من خلال قرار مجلس الإدارة وبمجرد الانتهاء من ذلك، يمكن للمدير تعيين حامل التوكيل، بشرط أن يكون مفوض للقيام بذلك لا يمكن لصاحب التوكيل فتح الحساب إلا إذا كان مخولا للقيام بذلك.

في حال كانت الرخصة التجارية رخصة مهنة – رخسة مناحية فلن تكون هناك حاجة لشهادة الغرفة التجارية والسجل التجاري).

فتح حساب بنكي للشركات لشركة خارجية (RAK IC، JAFZA، AFZA)

• شهادة تأسيس.
• عقد التأسيس والنظام الأساسي.
• نسخ من جواز سفر المساهم (المساهمين) (سيظهر جواز السفر الأصلي للموقع فقط).
• شهادة المشاركة، في حالة عدم ذكر نسبة المشاركة في وزارة الزراعة أو AOA.
• نسخة من جواز سفر المستفيد النهائي (إن وجد).
• صفحة ختم دخول جواز السفر الخاص بسلطة التوقيع عند وصوله آخر مرة إلى الإمارات العربية المتحدة (أو) نسخة من التأشيرة إذا كان مقيم في دبي، في حالة هيكل ملكية الشركات، ستكون مستندات الشركة المساهمة مطلوبة أيضاً بعد الختم القانوني والموثق وختم وزارة الخارجية.
• مخطط شجرة هيكل الشركة على ترويسة الشركة.
• السيرة الذاتية لجميع الشركاء.
• الملف التعريفي للشركة أو الملف التعريفي للأعمال.
• قرار مجلس الإدارة/توكيل لصالح المفوض بالتوقيع لفتح وتشغيل وإغلاق حساب مصرفي باسم الشركة (إذا لزم الأمر).
• أي مستند آخر للتحقق من السجل قد يطلبه البنك.

حساب الشركات لشركة المنطقة الحرة في دولة الإمارات العربية المتحدة

• شهادة التأسيس أو الرخصة التجارية.
• شهادة الأسهم، في حالة نسبة الأسهم، لم يتم ذكرها في MOA أو AOA.
• نسخ من جواز السفر لجميع الشركاء إن وجد موقعة من قبل الموقع (سيظهر جواز السفر الأصلي للموقع فقط).
• عقد التأسيس والنظام الأساسي.
• قرار مجلس الإدارة إن وجد.

في حالة حدوث أي تغيير أو تعديل في المستندات الأصلية للشركة، سيتم توثيقه وتصديقه من قبل المنطقة الحرة المعنية.

فتح حساب بنكي للشركات لشركة أجنبية

من الممكن جداً فتح حساب مصرفي في دبي لشركة أجنبية الشركة الأجنبية هي شركة مسجلة خارج دولة الإمارات العربية المتحدة، بغض النظر عن كونها شركة خارجية مثل شركة جزر فيرجن البريطانية الخارجية أو شركة داخلية في أي ولاية قضائية حول العالم من أجل فتح حساب مصرفي، يجب تصديق جميع المستندات المطلوبة من سفارة دولة الإمارات العربية المتحدة في بلد المنشأ ومن ثم من وزارة الخارجية في دبي، هذه العملية مكلفة للغاية.

• شهادة تأسيس.
• عقد التأسيس والنظام الأساسي.
• نسخ من جوازات السفر لجميع الشركاء (سيظهر جواز السفر الأصلي للموقع فقط).
• شهادة الأسهم، في حالة نسبة الأسهم، لم يتم ذكرها في MOA أو AOA.
• نسخة من جواز سفر المستفيد النهائي (إن وجد).
• في حالة هيكل ملكية الشركات، ستكون مستندات شركة المساهمين مطلوبة بعد الختم القانوني وكاتب العدل وختم وزارة الخارجية.
• مخطط شجرة هيكل الشركة على ترويسة الشركة.
• السيرة الذاتية لجميع الشركاء.
• الملف التعريفي للشركة أو الملف التعريفي للأعمال.
• أي مستند آخر للتحقق من السجل قد يطلبه البنك.

قم بتدوين جميع المستندات المطلوب تصديقها وتوثيقها من قبل أقرب سفارة / قنصلية لدولة الإمارات العربية المتحدة من بلد المنشأ ووزارة الخارجية في دولة الإمارات العربية المتحدة.

فتح حساب مصرفي للشركات في جزر فيرجن البريطانية (جزر فيرجن البريطانية)

• عقد التأسيس والنظام الأساسي.
• شهادة تأسيس.
• قرار مجلس الإدارة/توكيل لصالح المفوض بالتوقيع لفتح وتشغيل وإغلاق حساب مصرفي باسم الشركة.
• نسخة من جواز سفر المساهمين وكذلك سلطة التوقيع إن وجدت.
• كشف حساب بنكي لآخر ثلاثة أشهر لجهة التوقيع.
• شهادة أسهم الشركة إن وجدت.

قم بتدوين جميع المستندات المطلوب تصديقها وتوثيقها من قبل أقرب سفارة / قنصلية لدولة الإمارات العربية المتحدة من بلد المنشأ ووزارة الخارجية في دولة الإمارات العربية المتحدة.

فتح حساب مصرفي شخصي لغير المقيمين

• نسخة من جواز السفر مع صفحة الدخول.
• كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر من البلد الأم.
• خطاب مرجعي للبنك.
• فاتورة المرافق.
• يحتاج العميل إلى الاستثمار في بعض المنتجات مثل الاستثمار والسندات والتأمين (بحد أدنى 500 دولار أمريكي) وبهذا يمكنه الحصول على حساب رصيد صفر.
• أو الحفاظ على متوسط ​​رصيد قدره 200,000 درهم إماراتي.

يرجى ملاحظة أن البنك يحتفظ بالحق في طلب معلومات إضافية بما يتماشى مع الممارسة الدولية المتمثلة في تلبية لوائح الامتثال المطلوبة ووضع مبدأ اعرف عميلك بشكل مناسب.

حساب بنك دبي – دفتر شيكات

من الشائع جدا استخدام دفتر الشيكات للنظام المالي الحديث في دبي يعد استخدام دفتر شيكات لحساب مصرفي في دبي أمر مريح ومن ناحية أخرى، فهو وسيلة دفع آمنة للأفراد والشركات ومع ذلك، للحصول على دفتر شيكات لحساب الشركة الخاص بالشركة، يجب أن يكون المستثمر مقيماً في دولة الإمارات العربية المتحدة عادة لا تقوم البنوك بإصدار دفاتر شيكات للشركات الخارجية.

حساب مصرفي في دبي – بطاقة الخصم

يتيح لك فتح الحساب البنكي في دبي فرصة الحصول على بطاقة خصم أو بطاقة ائتمان إنها أداة كلاسيكية ومناسبة لأي معاملة مالية يمكن لحامل بطاقة الخصم المباشر إجراء أي معاملة دفع من خلال أجهزة الصراف الآلي أو أي محطات دفع بالإضافة إلى سحب الأموال النقدية من أجهزة الصراف الآلي هناك شروط وأحكام معينة بشأن استخدام بطاقة الخصم المباشر والتي تعتمد بشكل مباشر على نوع بطاقة الخصم والبنك في دبي.

قائمة البنوك التجارية في دبي 

وفيما يلي قائمة البنوك في دبي:

• البنك العربي الإمارات العربية المتحدة.
• مصرف باريس الوطني باريباس.
• خطاب مرجعي للبنك.
• البنك التجاري الدولي الإمارات العربية المتحدة.
• بنك دبي التجاري.
• بنك دبي.
• بنك دبي الاسلامي.
• بنك الإمارات الإسلامي.
• بنك الإمارات دبي الوطني.
• بنك الخليج الأول.
• إتش إس بي سي دبي.
• بنك الاستثمار.
• المشرق.
• بنك الاتحاد الوطني.
• البنك العربي المتحد.